宜信财富高级副总裁赵若冰女士曾预言说“财富管理行业即将迎来黄金十年”。确实，当今经济发展之快令人瞠目结舌。中国的大众富裕阶层渐渐的展露头角，在人数上已经完全超越了之前所谓的“高净值人群”，成为了投资理财界的主要受众。
资产配置要专业
所谓的财富管理，就是帮助用户管理好财富，如何管理好财富，最重要的一条就是资产配置。把可投资的资产划分成多少分，投入什么领域，投资期限是什么？这是因人而异，因需求而已的，不是简单的互联网理财可以实现的。有很多所谓的财富管理机构将所有资产全部配置入一个领域，甚至是一个公司的产品，那么这就根本不能规避风险。好的资产配置应当是全面的，而且有针对性的。比如投资者希望在短期内获得较高回报，那么在配置时应着重选择进攻性的投资板块，而如果投资者偏向于长线，则应更多的配置股权类的投资。当然，这只是简单的举例子，真正的财富管理需要及其专业的相关知识，同时还要具备丰富的从业经验。
产品要专业
产品专业既意味着你所投资的项目管理人要很专业。比如投资股票，一般投资者面对种类繁多的股票根本不知如何选择。而如果选择好的股票型基金则可高枕无忧，因为你的钱是由身经百战的基金管理人来打理，他知道该如何买卖股票，如何帮你博取最大收益。
再说VC/PE股权类的投资，有很多人都知道这是个高回报的模式，也知道这是高风险的。所以，很多人鉴于自己不专业只能持币观望。而如果有专业的投资人来帮助你做这件事，为你选择最好的项目进行投资，那投资的成功率显然就高了很多，风险也就会随之降下来很多。
就算是相对普遍的P2P，要想保证安全，也一定是要有最专业的风控模式，如果没有专业的风控模式，再高的收益也都是镜花水月。
客户服务要专业
随着行业的不断发展壮大，财富管理机构不仅要有足够专业的服务能力，还应该具有足够专业的服务态度。老国营式服务随着竞争的加剧，肯定是要逐渐退出历史舞台的。专业的服务态度不仅是优秀服务态度，还应该有从实际出发为客户着想的初衷。宜信财富不仅为客户提供了丰富多彩的跨品牌体验活动，还有类似于“新商业领军者成长营”这类的“管理培训”类服务，真正的从客户需求出发，为客户解决切实遇到的难题。
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